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Notre Savoir faire


Le Conseil en Stratégie Patrimoniale

Depuis 1978 que nous sommes au service de tant de familles que nous avons aujourd’hui l’expérience des stratégies patrimoniales en tout genre, nous avons su bâtir les outils et le réseau de prestataires capables de répondre à tous les défis de la gestion de patrimoine à une époque où la seule certitude est l’inconnue face à un monde en perpétuel mouvement.

Notre expertise patrimoniale nous permet de proposer une stratégie de gestion de patrimoine et fiscale cohérente, personnalisée.

Nos préconisations s’appuient sur nos propres compétences mais aussi sur celles de nos partenaires grands noms de la  finance, du droit de la famille, de la fiscalité. Soutenus par ces nombreux experts nous sommes en mesure d’analyser l’actualité juridique et fiscale pour rechercher des solutions novatrices en matière d’ingénierie patrimoniale pour :

• Recommander des stratégies d’optimisation juridique et fiscale afin de profiter des meilleures possibilités qu’autorise la législation,
• Etablir les passerelles entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel pour nos clients chefs d’entreprise ou profession libérale, pour établir les relais entre les générations.

Notre force est indéniablement d’avoir su depuis 1978 tisser un réseau de partenaires tous spécialistes reconnus du patrimoine, avec qui nous avons pris l’habitude de travailler en équipe.

Le conseil en stratégie patrimoniale inscrit la réflexion dans le temps.

Notre différence

Entreprise à taille humaine, nous sommes donc très proches de nos clients et disponibles sur des créneaux horaires, des jours où vos habituels interlocuteurs ont fermé leurs  bureaux.
Notre obsession est de nous positionner dans le temps car nous voulons faire la route avec vous pour de longues années.
Notre engagement est de rester proche de vous en tout temps, d’entretenir une relation complice, basée sur l'écoute, l'éthique et la transparence.


Une sélection sans conflit d’intérêt

Totalement indépendant, la majorité de notre capital social étant détenue par Messieurs Gérald-Henri Vuillien et Christian Cabin Saint Marcel, nous avons accès à l'ensemble des offres du marché, sans restrictions et sans obligations de production. De la pertinence de nos sélections dépend aussi la qualité de nos conseils. C'est donc en toute impartialité que nous vous proposons des produits financiers sélectionnés avec beaucoup de précautions, présentant toutes les garanties nécessaires à un investissement serein en harmonie avec vos buts, votre tempérament et votre connaissance des opérations de gestion de patrimoine.
 
Une stratégie ambitieuse mais sensée

Nos solutions sont entièrement conçues et articulées de telle sorte que vous êtes entièrement déchargés de toute la gestion pour vous offrir une garantie de totale satisfaction. Nos mettons à la disposition de nos clients l’équipe de professionnels réglementés appartenant à notre réseau professionnel, parmi eux et sans que cette liste soit exhaustive :

• experts comptable
• avocats
• notaires
• huissiers de justice
• banquiers privés
• assureurs
• sociétés de gestion de portefeuilles titres
• administrateurs de biens
• agents immobiliers
• courtiers en art

Des simulations réalistes

La qualité des simulations financières est un critère primordial pour mettre en évidence l'intérêt de la stratégie que nous préconisons. Elle doit pour cela inclure dans le moindre détail l'ensemble des recettes, des charges et des données familiales afférentes au projet. Par souci d'exactitude et de transparence, nos simulations financières tiennent compte de tous les flux entrants et sortants et vous préservent ainsi de toutes mauvaises surprises, sauf celles liées aux changements de fiscalité, pendant la durée de vie des projets que nous vous soumettons. Pour y parvenir nos utilisons l’un des meilleurs logiciels professionnels actuellement disponible, conçu et géré par la société Harvest.

En permanence une écoute attentive

Nous mettons un point d’honneur à vous accompagner dans vos projets quels qu’ils soient. D’être toujours disponibles car nous savons bien que ce qui vous concerne est ce qu’il y a de plus important pour vous.  Notre histoire s’accompagne aussi d’épisodes de deuils et là plus qu’à n’importe quel autre étape de votre vie nous savons combien un conseiller, un confident proche de vous est un atout incomparable.

Le Conseil en Investissements Financiers –CIF-

Nous sommes en permanence à l’affût de tout produit, toute solution permettant de répondre à l’attente de notre clientèle. C’est dans cet esprit que:

• Nous sélectionnons des produits et des modèles de gestion existants qui ont fait leurs preuves,

• Qu’il peut nous arriver d’effectuer des appels d’offres pour retenir permettre à nos clients de bénéficier du meilleur rapport qualité/prix.

• Que nous mettons en compétition les professionnels réglementées (banques, notaires, avocats…)

Mais rien ne sera définitivement arrêté sans nous être assuré que notre client a parfaitement bien compris le schéma que nous lui proposons et la sélection que nous avons retenue.

Notre indépendance

Notre plus grande richesse est de proposer, en toute indépendance, tous les produits financiers des meilleures sociétés de gestion qu’elles soient françaises ou étrangères, il en va ainsi des comptes titres, des contrats d’assurance vie, des PEA, des FCPI, des FIP et la liste est encore longue.

Nous nous attachons tout particulièrement à sélectionnons les meilleurs gérants du marché et sommes très vigilants sur la diversification. Un maître mot en matière d’ingénierie patrimoniale.

Investissements immobiliers

Nous laissons intervenir les meilleurs professionnels du secteur pour nous concentrer sur une sélection pertinente en adéquation avec les buts et objectifs de nos clients. A travers notre expertise, nous établissons un tri sévère parmi les SCPI offertes sur un marché en pleine expansion, mais nous sommes aussi en mesure de proposer des investissements sur mesure grâce aux professionnels accrédités sur ce secteur d’activité (immeubles, locaux commerciaux, domaines viticoles, etc…).

Investissements novateurs

Notre connaissance du marché canadien nous permet d’offrir la possibilité de diversifier les actifs financiers à l’extérieur de l’Europe dans une devise forte avec une stabilité politique reconnue. A l’heure des grandes mutations et des interrogations sur l’avenir de l’euro nous apportons une vraie diversification à nos clients.

Gestion de patrimoine familial ou Family office

Nous avons une culture de banquiers privés, la bureaucratie en moins et la disponibilité en plus. Nous n’avons pas de gros et de petits clients, entrer en relation avec nous c’est être assuré que quelque soit votre patrimoine et son évolution vous bénéficierez toujours de  nos meilleures prestations, de notre écoute et de notre dévouement. Mais plus encore que d’être ces conseillers attentifs nous avons développé au fil des années un département spécifique de gestion de patrimoine familial plus connu en Amérique du nord sous le terme de family office. Cette spécialité comprend la prise en charge d’un groupe familial dans tous les domaines, de compléter le conseil financier par un service encore plus personnalisé à la manière dont un concierge de  palace pourrait agir. Mettre à la disposition de nos clients notre carnet d’adresses dans le monde entier pour répondre à n’importe lequel de leurs besoins.

La gestion de patrimoine familial permet alors de définir un niveau d’offres et de services qui permettent de satisfaire tous les membres de la famille en fonction de leurs besoins et de leur rôle dans la gestion du patrimoine familial.

Elle permet de constituer une équipe de techniciens qui accompagne une famille dans la gestion globale de son patrimoine. Elle intègre les principes et les valeurs qui fondent la culture familiale et ses valeurs ainsi que la transmission d’un patrimoine.

Gestion de Fortune

Un service pointu pour les patrimoines importants
Pour les patrimoines les plus importants nous avons mis sur pied un département de gestion de fortune à même de répondre à des problématiques complexes débouchant sur des enjeux patrimoniaux stratégiques.

Nous avons noué avec une banque privée extrêmement réputée un partenariat privilégié qui nous permet aujourd’hui d’offrir à nos clients une équipe dédiée aux problématiques liées à la stratégie de gestion de patrimoine qu’il soit privé ou professionnel.

Cette dynamique nous permet d’accompagner nos clients dans les grandes étapes de la vie de leur patrimoine en élaborant des produits sur mesure, en mettent en place un accompagnement familial, en les aidant à créer une fondation, une fiducie et au niveau de leur patrimoine professionnel en les aidant dans leur recherche de croissance externe, restructuration du capital, transmission intrafamiliale ou cession (LBO, OBO ...).

La gestion fiscale du patrimoine

Pour une recherche de son optimisation

La gestion de patrimoniale est indissociable de la gestion fiscale, c’est pourquoi nous avons tout particulièrement développé un département d’assistance fiscale. Parallèlement nous avons investi dans des logiciels de fiscalité afin de pouvoir gérer, simuler et anticiper l’impact de la fiscalité sur les actifs patrimoniaux.

Nous accompagnons les clients qui en font le demande dans les domaines suivants :

• déclarations de revenus
• déclarations de plus-values
• déclarations de succession
• donations
• déclaration ISF
• contrôles fiscaux
• Stratégie et anticipations successorales
• délocalisations